Details AEGON Garantie Koopsom na 65
U beschikt over een bedrag dat u voorlopig niet nodig heeft. En dit bedrag wilt u opzij leggen voor later, als aanvulling op uw pensioen. Maar dan wel zo, dat u precies weet welk bedrag u op de einddatum ontvangt. Dan kan AEGON Garantie Koopsom iets voor u zijn.
AEGON Garantie Koopsom
Kosten
Een deel van uw storting wordt gebruikt voor kosten. En indien u een overlijdensrisicodekking heeft afgesloten wordt er ook een gedeelte als premie afgetrokken. In de verzekerde bedragen zijn de kosten verrekend.
Belasting
De door u gestorte koopsom is aan te merken als lijfrentepremie.
Uw AEGON Koopsomverzekering is een ‘gerichte lijfrente’, zoals bedoeld in de Wet inkomstenbelasting 2001. Dit wil zeggen dat de hoogte van uw lijfrente pas wordt vastgesteld op het moment dat deze ingaat.
De toegestane lijfrentevormen zijn:
Lijfrentepremies mag u als uitgaven voor inkomensvoorziening in mindering brengen op uw inkomen uit werk en woning (box 1). De aftrek voor lijfrentepremies is per persoon per kalenderjaar gemaximeerd. Uw adviseur kan u hierover meer informatie verstrekken.
Jaarruimte
Als uw pensioenregeling niet optimaal is en u kunt dit aantonen, is de kans groot dat u ieder jaar een bedrag als lijfrentepremie mag aftrekken. Dit wordt ook wel jaarruimte genoemd.
De hoogte van de jaarruimte is afhankelijk van uw persoonlijke gegevens (zoals inkomen en pensioenaangroei van het voorgaande jaar) en kan van jaar tot jaar verschillen.
Reserveringsruimte
Daarnaast is eventueel nog een extra aftrek mogelijk waarmee u de onbenutte jaarruimte van de afgelopen 7 jaar kunt inhalen. Dit is de reserveringsruimte. De lijfrente uit hoofde van de jaar- en/of reserveringsruimte is aftrekbaar in het jaar waarin de premies zijn voldaan. Indien deze premies zijn betaald voor 1 april van het lopende jaar, kunnen deze premies worden toegerekend aan het voorgaande kalenderjaar en zijn dus in dat jaar aftrekbaar.
Uw adviseur kan u hierover uitgebreid informeren.
Nabestaanden
Extra slim: AEGON Garantie Koopsom kunt u afsluiten inclusief een overlijdensrisicoverzekering. Mocht de verzekerde voor de einddatum overlijden, dan kunnen de nabestaanden van de uitkering een nabestaandelijfrente aankopen, indien de betaalde koopsom is aangemerkt als lijfrentepremie. Een geruststellend idee. De hoogte van de overlijdensuitkering bepaalt u zelf bij het afsluiten van de overeenkomst. Afhankelijk van de door u gewenste overlijdensdekking wordt de uitkering bij in leven zijn op de einddatum hoger of lager.
Uiteraard is het ook mogelijk om AEGON Garantie Koopsom te sluiten zonder dekking bij overlijden. Uw adviseur vertelt u graag meer over de mogelijkheden. En welke optie het beste past bij uw persoonlijke situatie
Overige informatie AEGON Garantie Koopsom
Wilt u weten hoe AEGON Garantie Koopsom na 65 werkt of wanneer het interessant is voor u? Bekijk dan de veelgestelde vragen over dit product.
