AEGON Direct uitkerende lijfrenterekening
Heeft u met een lijfrente een bedrag opgebouwd dat u wilt benutten als aanvulling op uw pensioen? Kies dan voor de AEGON Direct uitkerende lijfrenterekening.
Met de AEGON Direct uitkerende lijfrenterekening kunt u het bedrag gedurende een vooraf afgesproken looptijd in termijnen laten uitkeren als aanvulling op uw pensioen. U kunt kiezen voor een uitkering per maand, per kwartaal, per half jaar of per jaar. U ontvangt op de AEGON Direct uitkerende lijfrenterekening een mooie rente die vast staat gedurende de looptijd.
AEGON Direct uitkerende lijfrenterekening in het kort
- Speciaal voor geld dat u met een lijfrente heeft opgebouwd
- Flexibele uitkering van uw vrijkomende lijfrente
- Goede mogelijkheid om uw oudedagsreserve en/of stakingswinst in te leggen
- Een vaste rente gedurende de looptijd
Looptijd
- bent u in het kalenderjaar van de eerste uitbetaling 65 jaar of ouder? En is de uitbetaling per jaar minder dan € 20.097,- (het wettelijk maximum in 2009)? Dan is de looptijd minimaal 5 jaar.
- bent u in het kalenderjaar van de eerste uitbetaling nog geen 65 jaar? Dan wordt de minimale looptijd van 20 jaar verlengd met het aantal jaar dat u op dat moment jonger bent dan 65 jaar. Bijvoorbeeld: bent u 62 jaar als u de eerste uitkering ontvangt, dan is de looptijd 23 jaar.
In andere gevallen is de minimale looptijd van de uitbetalingen 20 jaar.
Voor uw nabestaanden
Als u onverhoopt overlijdt tijdens de looptijd van de AEGON Direct uitkerende lijfrenterekening, dan keert AEGON de uitkeringen die overblijven uit aan uw erfgenamen. Uw inleg gaat dus niet verloren.
Loop geen onnodig risico. Lees hier de Financiële Bijsluiter. Hierin staat dat het risico van dit product zeer klein is.
Vaste rente
De exacte hoogte van uw rente hangt af van de looptijd die u kiest. Op het moment dat u de AEGON Direct uitkerende lijfrenterekening aanvraagt, krijgt u van AEGON een aanbod voor de rente. Deze rente ontvangt u als wij uw inschrijfformulier binnen 14 dagen na de offertedatum hebben ontvangen en uw inleg vóór het einde van de rentegarantie op uw AEGON Direct uitkerende lijfrenterekening staat. Daarnaast moet u voor het einde van de rentegarantie geïdentificeerd zijn en moet u de looptijd niet tussentijds wijzigen. Wordt de rente in de tussentijd lager? Dan ontvangt u uiteraard de rente die wij met u hebben afgesproken.
De actuele rente is:
- 5 jaar 2,90%
- 6 jaar 3,00%
- 7 jaar 3,15%
- 8 jaar 3,30%
- 9 jaar 3,50%
- 10 jaar 3,70%
- 11 jaar 3,75%
- 12 jaar 3,75%
- 13 jaar 3,80%
- 14 jaar 3,80%
- 15 jaar 3,80%
- 16 jaar 3,80%
- 17 jaar 3,80%
- 18 jaar 3,80%
- 19 jaar 3,80%
- 20 jaar 3,90%
- 25 jaar 3,90%
- >30 jaar 3,90%
Uw belastingvoordeel
Met een lijfrenterekening bouwt u een bedrag op met belastingvoordeel. U kunt namelijk, als er sprake is van een pensioentekort, het bedrag dat u heeft ingelegd op uw inkomen in mindering brengen. Hiernaast hoeft u over de opgebouwde waarde geen vermogensrendementsheffing af te dragen. Vanaf het moment dat u het bedrag laat uitkeren dient u de uitkering jaarlijks bij uw inkomsten op te tellen. De belastingdienst ziet de uitkering namelijk als een vorm van inkomen.
Geen openingskosten
U betaalt geen kosten voor het openen van een AEGON Direct uitkerende lijfrenterekening. U betaalt alleen kosten voor iedere uitkering die u van AEGON ontvangt. Per uitkering brengen wij € 2,- in rekening voor de verwerking van de uitbetalingen. Bijvoorbeeld: kiest u voor een uitkering per maand, dan betaalt u in totaal € 24,- per jaar. Kiest u voor een eenmalige uitkering per jaar, dan betaalt u € 2,- per jaar. Deze kosten worden in mindering gebracht op de uitkering.
Fiscale regels
Op de AEGON Direct uitkerende lijfrenterekening is het lijfrenteregime van toepassing zoals dat geldt met ingang van 1 januari 2008.
De afgelopen jaren is de fiscale regelgeving op lijfrentegebied flink gewijzigd. Hierbij zijn twee fiscale regimes ontstaan: het oud en nieuw fiscaal regime. Welk fiscaal regime van toepassing is, is afhankelijk van de datum waarop u uw lijfrenteverzekering heeft gesloten. Als uw lijfrenteverzekering wordt uitgekeerd, bepaalt dit regime welke fiscale mogelijkheden u heeft voor de aanwending van het vrijgekomen lijfrentekapitaal.
Houd er rekening mee dat wanneer u kiest voor de AEGON Direct uitkerende lijfrenterekening uw fiscale mogelijkheden beperkt kunnen zijn. Bekijk daarom samen met uw financieel adviseur uw wensen en mogelijkheden. Hij kan u informeren over het fiscale regime waar u mee te maken heeft en de consequenties die dit heeft voor uw keuzemogelijkheden.
Meer informatie of direct aanvragen
Direct antwoord
Vrijkomende lijfrentes lijken ingewikkeld, maar een adviseur van AEGON Bank helpt u graag in een persoonlijk gesprek een passende oplossing te vinden. Daarna weet u precies waar u aan toe bent.